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第6题 下列关于风险监管的说法正确的是（ ）。 A．银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控 B．监管部门关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况 C．银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或分支机构的风险水平 D．必须在实现本外币、表内外、境内外并表监管的基础上，建立对各类风险的识别、监控、分析、预警和处置机制E．良好的公司治理是商业银行风险管理的第一道防线 参考答案：A,B,C,D 参考解析：监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况和区域风险状况、银行机构风险状况，其中，银行机构风险状况既包括银行整体并表基础上的总体风险水平，还包括其单一或分支机构的风险水平，银行监管部门通过现场检查和非现场监测等手段，对银行机构风险状况进行全面评估和监控，所以ABCD正确；内部控制是商业银行风险管理的第一道防线，所以E项错误。 三、判断题(本大题共15个小题，每小题1分，共15分。) 第1题 商业银行将在何种程度上以本币满足其外汇融资需求取决于其融资需求的规模、进入外汇市场融资的渠道，以及从事表外业务的能力。（ ） 参考答案：对 参考解析：商业银行将在何种程度上以本币满足其外汇融资需求取决于其融资需求的规模、进入外汇市场融资的渠道，以及从事表外业务的能力。 第2题 未及时收回账务对账单属于柜台业务中账户开立、使用、变更与撤销的主要操作风险点。（ ） 参考答案：错 参考解析：未及时收回账务对账单属于柜台业务中平账和账务核对的主要操作风险点。 第3题 商业银行对营业收入不超过4亿人民币企业的债权是中小企业风险暴露。 （ ） 参考答案：错 参考解析：商业银行对营业收入不超过3亿人民币企业的债权是中小企业风险暴露。 第4题 由于计算每笔债项经济资本时均考虑了相关性，因此可以将所有债项的经济资本直接相加得到不同组合层面的经济资本，实现经济资本在各个维度的分配。 （ ） 参考答案：对 参考解析：在《巴塞尔新资本协议》计量公式下，由于计算每笔债项经济资本时均考虑了相关性，因此可以将所有债项的经济资本直接相加得到不同组合层面的经济资本，实现经济资本在各个维度的分配。 第5题 既存在于表内业务，又存在于表外业务，还存在于衍生产品交易中的风险是信用风险。（ ） 参考答案：对 参考解析：信用风险既存在于传统的贷款等表内业务中，也存在于信用担保等表外业务中，还存在于衍生产品交易中。 第6题 二级流动性储备包括超额备付金和库存现金，直接用于流动性支付和流动性波动。（ ） 参考答案：错 参考解析：一级流动性储备包括超额备付金和库存现金，直接用于流动性支付和流动性波动。 |
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