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按客户类型进行业务分类,理财业务可分为

2021-10-15 11:07 来源:未知 作者:会计网编辑部 | 会计网-会计考试学习门户

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按客户类型进行业务分类,理财业务可分为

按客户类型进行业务分类,理财业务可分为( )。

A、理财顾问服务

B、理财业务(服务)

C、综合理财服务

D、财富管理业务(服务)

E、私人银行业务(服务)

【正确答案】BDE

【答案解析】本题考查银行个人理财业务分类。按客户类型进行业务分类,理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)、私人银行业务(服务)。

理财师在接触客户的时候,首先要做的是( )。

A、礼节性问候

B、了解客户需求

C、寻找突破口

D、跟踪服务

【正确答案】A

【答案解析】本题考查接触客户。初次见面时,理财师应先进行礼节性问候,主动问候客户,介绍自己的姓名、职位及简要工作职责,并向客户递送名片。

下列关于各种财富传承规划工具的说法,不正确的是( )。

A、遗嘱公证、执行耗时、昂贵,易失去家族事务的私密性和引发遗产纠纷

B、税收递延养老金直到退休年纪才有流动性,节税效果有限

C、基金会不能用于家族代际间传承财富,缺乏流动性和灵活性

D、人寿保险流动性强,功能灵活多样,如赡养子女、事业传承等

【正确答案】D

【答案解析】本题考查财富传承规划工具比较。人寿保险流动性一般,难以实现更多的功能,如赡养子女、事业传承等。